5월 종합소득세 신고 후 받을 수 있는 세금환급 신청방법 알아보기

안녕하세요, 졸꾸편자입니다!

 

본격적인 봄날이 시작되면서 모두가 바쁜 시기에 접어들었죠.

 

그 중에서도 5월은 종합소득세 신고의 달이기도 하잖아요? 오늘은 바로 그 종합소득세 신고를 마치고 나서 받을 수 있는 세금 환급에 대해 알아보려고 해요.

 

세금 환급, 들어만 보셔도 귀가 솔깃하죠? 같이 한 번 살펴보아요!

 

세금으로 머리가 아파오네요

종합소득세 신고 개요 이해하기

개인 또는 법인 등 다양한 주체들이 지난 1년간 경제활동으로 얻은 소득을 종합하여 납부하는 세금을 종합소득세라고 합니다.

 대부분의 근로소득자는 연말정산으로 납세의무가 종결되지만, 일부 프리랜서, 자영업자, 부동산 임대업자 등은 5월에 종합소득세 신고를 해야 합니다.

신고 대상자는 금융소득(이자, 배당), 사업소득, 근로소득, 연금소득, 기타소득을 합산한 총 수입금액에서 필요경비 및 각종 공제액을 차감한 뒤 산출된 세액을 신고 기간 내에 납부해야 합니다.

 

이때, 본인의 상황에 따라 추가 공제나 감면을 받을 수 있는 경우도 있으니 꼼꼼히 확인해 보는 것이 좋습니다.

만약 이미 납부한 세금이 산출된 세액보다 많다면, 차액을 환급받을 수 있습니다. 이를 세금환급이라고 하며, 보통 6월 말에서 7월 초 사이에 지급됩니다. 단, 신고 기한 내에 제출하지 않을 경우 가산세가 부과될 수 있으므로 주의해야 합니다. 

세금환급을 받기 위해서는 국세청 홈페이지나 모바일 앱을 통해 직접 신청하거나, 세무대리인에게 의뢰할 수 있습니다. 각 방법마다 장단점이 있으므로, 자신에게 가장 편리하고 효율적인 방법을 선택하는 것이 중요합니다.

신고 마감일 및 필요 서류 점검하기

기한 내에 신고를 마치는 것이 중요합니다.

 일반적으로 5월 1일부터 31일까지이며, 성실신고확인대상자는 6월 30일까지입니다. 자칫 기한을 놓치면 불필요한 가산세가 부과될 수 있으므로, 미리 일정을 계획하고 준비하는 것이 좋습니다.

필요한 서류도 미리 준비해야 합니다.

 

대표적인 것으로는 소득금액증명원, 원천징수영수증, 주민등록등본, 가족관계증명서 등이 있습니다.

 

이 외에도 개인의 상황에 따라 추가로 요구되는 서류가 있을 수 있으므로, 국세청 홈페이지나 담당 세무대리인에게 문의하여 정확한 정보를 확인하는 것이 바람직합니다. 

서류가 누락되거나 잘못 기재된 경우에는 세금환급이 지연되거나 거부될 수 있으므로, 꼼꼼히 검토하고 확인하는 것이 필요합니다.

 

국세청홈페이지

세금 환급 자격 조건 살펴보기

모든 납세자가 세금을 환급받을 수 있는 것은 아닙니다. 

몇 가지 자격 조건을 충족해야 합니다. 

먼저, 지난 1년간 벌어들인 소득이 일정 기준 이하이어야 합니다. 이 기준은 개인의 상황에 따라 다르며, 국세청에서 제공하는 안내문이나 담당 세무대리인에게 문의하여 확인할 수 있습니다.

소득뿐만 아니라 공제 항목도 중요한 역할을 합니다. 예를 들어, 부양가족이 있거나 의료비 지출이 많은 경우에는 더 많은 공제를 받을 수 있어 세금 환급 가능성이 높아집니다. 반면에, 소득 대비 지출이 적은 경우에는 오히려 추가 납부를 해야 할 수도 있습니다.

이러한 자격 조건을 충족하는지 여부를 미리 파악하고, 필요한 서류와 증빙 자료를 준비하는 것이 중요합니다.

환급액 계산 방법 알아보기

종합소득세 신고 후 받을 수 있는 세금 환금급 금액은 여러 요소에 따라 결정됩니다. 

그 중에서도 가장 중요한 것은 수입과 지출 내역입니다.

먼저, 지난 1년간 벌어들인 총 수입을 확인합니다. 이 때, 근로소득 뿐만 아니라 이자소득, 배당소득, 사업소득, 연금소득, 기타소득 등 모든 종류의 소득을 포함해야 합니다.

다음으로, 지출 내역을 꼼꼼히 살펴봅니다. 대표적인 공제 항목으로는 인적공제, 신용카드등 사용금액 공제, 보험료공제, 교육비공제, 의료비공제, 주택자금공제, 기부금공제 등이 있습니다. 각 항목별로 공제 한도와 요건이 있으므로 이를 충족하는지 확인해야 합니다.

이렇게 수입과 지출 내역을 모두 고려하여 최종적으로 세금 환급액을 계산합니다. 이때, 국세청에서 제공하는 연말정산 자동계산 서비스를 이용하면 간편하게 계산할 수 있습니다.

 

세금때문에 머리가 아프십니까?

온라인으로 환급 신청하는 절차

온라인으로 세금 환급을 신청하려면 다음과 같은 절차를 따라야 합니다.

1. 국세청 홈택스(*.*..kr)에 접속합니다.
2. 로그인을 합니다. 이때, 공인인증서 또는 금융인증서가 필요합니다.
3. '신고/납부' 메뉴에서 '세금신고'를 선택하고, '종합소득세'를 클릭합니다.
4. 종합소득세 신고 화면에서 '정기신고'를 선택합니다.
5. 기본정보를 입력한 후, 소득공제 및 세액공제 항목을 입력합니다. 이때, 이전에 제출한 연말정산 자료를 불러와서 활용할 수 있습니다.
6. 환급받을 계좌번호를 입력합니다.
7. 신고 내용을 확인하고, '신고서 제출하기' 버튼을 클릭합니다.
8. 접수증을 확인하고, 필요한 경우 출력합니다.

위와 같은 절차를 따르면 온라인으로 쉽게 세금 환급을 신청할 수 있습니다. 다만, 신고 내용에 오류가 있거나 추가적인 서류가 필요한 경우에는 세무서에서 연락이 올 수 있으니 참고하시기 바랍니다.

 

국세청홈텍스

서류 제출 및 신청 오류 수정 방법

만약 온라인으로 세금환급 신청 도중 오류가 발생하거나 추가 서류 제출이 필요한 경우 아래와 같은 방법을 이용할 수 있습니다.

- 추가 서류 제출: 우편접수나 세무대리인을 통해 신고서와 증빙서류를 제출할 수 있습니다. 주소지 관할 세무서를 방문하여 직접 제출할 수도 있습니다. 

- 신청 오류 수정: 홈택스에서 전자신고를 다시 하거나, 세무서를 방문하여 신고서를 수정하시면 됩니다. 단, 신고 기간이 지난 후에는 수정신고나 경정청구를 해야 하며, 이 경우에는 가산세가 부과될 수 있으므로 주의해야 합니다. 

그리고 기한 내에 세금환급 신청을 하지 못한 경우에는 ‘기한 후 신고’를 할 수 있습니다. 하지만 이 경우에는 무신고가산세가 부과될 수 있으므로 가능한 빨리 신고하는 것이 좋습니다.

환급금 수령 시기와 방법

종합소득세 신고 후 받게 되는 세금환급금은 일반적으로 6월 말 이전에 지급됩니다. 

다만, 신고 내용에 따라 검토 기간이 길어질 경우 환급금 지급 시기가 다소 늦어질 수 있습니다.

환급금을 수령하는 방법은 계좌이체와 우체국 현금수령 두 가지가 있습니다.

- 계좌이체:

 

환급금을 받을 계좌를 미리 신고한 경우, 해당 계좌로 자동 입금됩니다. 계좌번호를 확인하고 싶다면 국세환급금통지서의 '국세환급금 계좌이체 입금요구서'를 작성하여 관할 세무서에 우편 또는 팩스 등으로 보내면 됩니다.

- 우체국 현금수령:

 

계좌이체를 원하지 않는 경우, 국세환급금통지서와 신분증을 지참하여 가까운 우체국을 방문하여 현금으로 수령할 수 있습니다.

자주 묻는 질문과 답변으로 신고 노하우 습득하기

종합소득세 신고와 관련하여 자주 묻는 질문과 답변을 통해 신고 전에 알아두면 좋은 노하우를 알려드립니다.

Q) 프리랜서인데 3.3% 세금을 떼고 급여를 받았다면 무조건 종합소득세 신고를 해야 하나요?

A) 네. 프리랜서 사업소득은 원천징수 대상 소득이므로 반드시 종합소득세 신고를 해야 합니다. 단, 수입 금액이 적을 경우 납부할 세금이 없을 수도 있으니 꼭 신고하시기 바랍니다.

Q) 아르바이트를 했는데 사장님이 일용근로소득으로 신고했다면 종합소득세 신고를 하지 않아도 되나요? 

A) 아닙니다. 일용근로소득은 종합소득세 신고 대상이 아니지만, 3개월 이상 계속해서 근무했고 급여를 받을 때 3.3% 세금을 원천징수했다면 사업소득으로 분류되어 종합소득세 신고를 해야 합니다.

Q) 작년에 폐업했는데 종합소득세 신고를 해야 하나요?

A) 네. 폐업한 경우에도 부가가치세 신고 여부와 상관없이 종합소득세 신고를 해야 합니다. 또 부가가치세 신고 시 결손금액이 발생한 경우 이를 종합소득세 신고 시 반영하여 세금을 줄일 수 있습니다. 

위와 같은 질문들을 참고하여 본인의 상황에 맞는 신고 절차를 진행하시면 됩니다.

오늘은 이렇게 프리랜서분들에게 도움이 될만한 정보를 알려드렸는데요. 혹시라도 아직까지 모르고 계셨던 분들이 있다면 이번 기회에 꼭 확인하셔서 혜택 받아보시길 바랍니다.